Тренинг по банкам и НБКО, 30–31 января

Российские банки привлекли рекордный объем помощи от акционеров

Согласно данным отчетности кредитных организаций, опубликованным Банком России 26 января 2016 года, в 2015 году российские банки привлекли рекордный объем средств в качестве безвозмездной помощи от собственников. По оценкам Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (далее — АКРА), объем привлеченных средств составил 156 млрд руб., что более чем вдвое превышает показатель 2014 года (66 млрд руб.). При этом собственные средства (капитал) банков за 2015 год выросли на 12,6% (оценка АКРА, основанная на данных банков, раскрывших отчетность на 01.01.2016). Такой рост объема безвозмездной помощи, прежде всего, позволил поддержать капитализацию отдельных кредитных организаций на фоне роста стоимости риска и снижения рентабельности основной банковской деятельности.

Объем безвозмездной помощи от собственников

* C учетом 17,63 млрд руб., полученных Банком УРАЛСИБ за 9 месяцев 2015 года
Источник: Банк России, расчеты АКРА

Доход от безвозмездно полученного имущества (финансовая помощь) — это способ поддержки банка, который не требует длительной процедуры согласования с Банком России и позволяет оперативно увеличить доходы кредитной организации и, соответственно (в случае формирования чистой прибыли), ее капитал.  Мотивация собственника (или любого другого лица, что допустимо) для совершения такой операции зачастую состоит в поддержке капитализации финансового института, минуя юридически сложные процедуры согласования с Банком России, который имеет право запросить информацию об источниках этих денежных средств, однако это произойдет уже постфактум. В отличие от классической докапитализации, доли акционеров после оказания финансовой помощи не меняются. Таким образом, в случае банков с несколькими собственниками, данная операция также может расцениваться в качестве долговой инвестиции с горизонтом возврата, составляющим 3–5 лет, при этом возврат инвестиций будет выражен в другой форме.

АКРА классифицирует данные доходы как разовые и не относящиеся к операционной деятельности (по международным стандартам финансовой отчетности эти средства напрямую увеличивают капитал организации и не включаются в финансовый результат). В целях корректной оценки совокупного финансового результата банковской системы АКРА не учитывает безвозмездную помощь. Соответственно, скорректированная прибыль российского банковского сектора в 2015 году, по оценке АКРА, составила 53 млрд руб.

Существенный объем средств (более 50 млн руб.) по статье «Безвозмездная помощь» отразили 86 банков. При этом на долю 10 кредитных организаций, привлекших наибольший объем финансирования в виде безвозмездной помощи, приходится 82,5% от общего объема привлеченных сектором средств.

АКРА ожидает, что в 2016 году экономика России продолжит стагнировать. В условиях негативной макроэкономической конъюнктуры и дефицита бюджетных средств вероятно, что тенденция по докапитализации банков со стороны акционеров в форме безвозмездной помощи продолжится.

Крупнейшие банки — получатели финансовой помощи

* Данные за 9 месяцев 2015 года
** Лицензия отозвана 21.01.2016
Источник: Банк России, расчеты АКРА 

Вход

Забыли пароль

Регистрация

Восстановление пароля

Восстановление пароля

Termsofuse

Полное использование материалов сайта разрешается только с письменного согласия правообладателя, АКРА (АО). Частичное использование материалов сайта (не более 30% текста статьи) разрешается только при условии указания гиперссылки на непосредственный адрес материала на сайте www.acra-ratings.ru . Гиперссылка должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце материала. Размер шрифта гиперссылки не должен быть меньше шрифта текста используемого материала.